월배당 종목(리얼티 인컴) 투자 시뮬레이션

1. 서론

▶ 오늘은 친구와 이야기했던 내용입니다. 주식 투자하시는 분들은 잘 알고 계시는 "월배당 종목에 투자 가치가 있는가?"에 대해 이야기를 했고, 가시적인 계산이 있으면 좋을 것 같다는 생각이 들었습니다.

▶ 저는 투자금 중 일부를 리얼티 인컴에 투자하고 있습니다. 제가 가지고 있는 유일한 월배당 종목입니다.

2022.10.02 - [주식/매매기록 & 포트폴리오] - 2022년 9월 기록

2022년 9월 기록

매수 한국 쌍용C&E (DRIP) 한국 ETF Tiger 미국 S&P 500 (DRIP) Tiger 미국나스닥100 (DRIP) 미국 AAPL (DRIP+TSLA 매도금) O (DRIP) 미국 ETF SCHD (DRIP) DGRO (DRIP) 매도 미국 TSLA 배당금 한국 쌍용C&E (DRIP..

newace77.tistory.com

▶ 대부분 미국투자자 분들은 아시겠지만, 리얼티 인컴은 월배당 종목입니다.

▶ 배당 횟수가 많아지면 수익정산을 통한 배당 상승의 기회가 많아지게 되는 장점이 있습니다. 아래 표를 보시면 올해(2022년)은 2번의 배당금 인상이 있었고, 작년 10년동안 년간 5~6번의 배당금 상승이 있었습니다.

▶ 현재 리얼티인컴은 요 몇일 주가하락으로 주가가 $60이하로 떨어진 상태입니다. 그 덕분에 배당수익률이 약 4.94%로 상승하였습니다.

▶ 배당 수익률 그래프를 보시면 COVID-19 당시에 순간적으로 6.6%까지 상승한 적이 있었고, 그 이후에는 4% 내외의 수익률을 기록하였습니다. COVID-19이후 배당 수익률이 대세 하향하였는데, 이는 배당금 삭감이 아닌 주가 상승으로 인하여 배당 수익률이 감소하였습니다.

▶ 예전 리얼티 인컴에 대한 투자 결정을 할 당시의 생각을 떠올리며 투자 시뮬레이션을 해보았습니다.

2. 투자 시뮬레이션

▶ 위의 자료를 가지고 다음 투자 조건을 가지고 투자금 및 투자 성과를 계산해보겠습니다.

계산 조건
- 10만$ 투자
- 우상향, 과거 주가/배당금의 성장률을 유지.
- 주가의 일시적인 하락 없음.
- 기준 주가 : $68.02(최근 365일 평균값)
- 년간 배당금 : $2.98
- 월 배당금 : $0.248
- 배당 수익률 : 4.38%
- 배당세 : 15%
- 배당세 반영한 배당 수익률 : 3.72%
- 주가 상승률 : 0.597%/월, 7.407%/년 (28년간 $8.05에서 $59.52로 상승)출처 : 위키디피아
- 배당금 모두 DRIP으로 주식 추가매수
- 배당 성장률 : 9.88%(기존 데이터 사용, 아래 표)

계산 결과
- 첫해는 배당금 재투자를 통해 매달 4주씩 추가 매수할 수 있었지만, 10년 후에는 매달 8주씩 20년 뒤에는 매달 19주씩 추가로 매수할 수 있게 됩니다.
- 초기 5년 동안 DRIP을 통해 주식 수는 327주가 늘어 났으나, 6~10년 기간 동안에는 총 454주가 늘어 났습니다. (초기 10년 동안 총 781주를 추가 매수하였고 이는 53%에 해당합니다.). 약 15년 투자를 하면 초기 주식수(1,470주)에 해당하는 수량을 매수할 수 있게 됩니다.
- 월 배당금은 5년 뒤에 약 2배가 됩니다. 10년 뒤에는 약 4배가 됩니다. 이후 기하급수적으로 증가하여 20년 후에는 약 17.2배의 배당금을 매월 지급받습니다.
- 평가액은 5년 뒤 76% 상승, 10년 뒤 215% 상승합니다.
- 기본적으로 주가상승률이 배당금 상승률보다 낮기 때문에 시간이 지날수록 배당 소득률이 높아지게 됩니다.