오늘은 NICE 평가정보(030190)에 대해 알아볼려고 합니다.
NICE 평가정보 홈페이지에 있는 IR 자료, Investing.com과 Naver 주식을 내용을 참고하여 작성해 보았습니다.
★ 사업분야
▶ NICE 평가정보는 주사업으로 신용조회(CB, Credit Bureau), 부사업으로는 빅데이터, 채권추심등을 업으로 하고 있습니다. 부사업은 모두 자회사를 통해서 사업을 진행하고 있습니다. 부사업의 비중은 전체 매출의 15%에 해당합니다.
★ 실적
▶CB 사업에 대한 지난 5년간 약 4~10% 지속적으로 매출이 증가함.
▶개인 CB 사업에 대한 영엽이익률은 지난 5년간 순차적으로 증가하였음.(15.3%→21.0%)
▶기업 CB 사업에 대한 영엽이익률은 2019년에 12.3%로 일시적으로 감소하였다가 이후에 증가 추세에 있음.
▶부사업에 속하는 빅데이터와 채권추심 사업은 매출이 최근 2년간 감소하였슴.
▶빅데이터 사업은 점차 매출이 증가하고 있으나 비중이 낮음. 채권추심은 600~700억원 사이에서 매출이 정체되어 있음.
▶전체 매출, 이익률은 우상향을 하고 있는것을 확인할 수 있음.
▶PBR기준으로 보았을때 2~3배 구간으로 진입하였음. 지난 2년은 고평가되었다고 판단됨. 현재 구간에서 지속적으로 분할 매수하고자 함.
★ 배당
▶ 배당은 1년에 한번 지급됩니다. 매년 12월 말이 배당락일이고, 실제 지급은 차년도 4월 중순 격에 지급됩니다.
▶ 직전 5년간 배당총액, 주당 배당액(DPS) 및 배당성향이 점진적으로 증가하였습니다.
▶ 2022년 8월 31일 기준으로 배당 수익률은 2.29% 5년간 배당액 평균 상승률은 24%입니다.
3줄 요약
- 사업분야의 1등 점유율로 매출 및 순이익률이 우상향하고 있음.
- 배당액이 매년 약 24% 상승 중에 있음.
- PBR이 현재 3.2배 이하로 낮아짐.
결론 : 현재 주가에서 지속적인 추가 매수